9월 26일 东方网에 따르면 최근 상하이시 공안국 경제범죄수사대는 민싱, 홍커우, 양푸, 자딩, 칭푸, 충밍 등 6개 지국을 이끌고 공안부의 지휘와 배치와 관련 성 및 시 공안 기관의 강력한 협력으로 전국 13개 성 및 시에서 인터넷 수집 활동을 전개하여 불법 중개인을 적발하였으며, 다른 성 및 시의 무신용 기록 요원을 조직하여 일련의 신용카드 사기 사건을 수행하고 120명 이상의 범죄 용의자를 체포했으며 관련 금액은 6500만 위안 이상이라고 밝혔다.

올해 3월 상하이시 공안국 경제범죄수사대는 도시의 한 은행에서 여러 개의 연체 신용카드를 소지한 사람들이 다른 성 및 도시에 장기간 거주했으며 카드 발급 시간, 카드 발급 지점 및 연체 시간이 기본적으로 동일하다는 것을 발견했다. 경찰은 그 배후에 카드 사기 위험이 있을 수 있다고 의심하고 즉시 조사를 착수했다. 경찰은 이러한 연체된 신용카드의 특성을 분석하고 판단하여 악의적인 당좌대금을 통해 신용카드 사기를 저지른 것으로 의심되는 4개의 범죄 조직을 점차적으로 찾아냈다.

조사 결과, 용의자 장(Zhang)모씨 등을 비롯한 4개 범죄조직은 불법 이익을 얻기 위해 소셜 소프트웨어 단체 채팅, 친구 커뮤니티 광고 등을 통해 전국적으로 신용 조회 기록이 없는 사람들을 대거 상하이로 유치하고, 상하이에 다수의 페이퍼컴퍼니를 설립하고, 관련 인원을 조직하여 이들 회사 명의로 적립금을 일시 납부하는 방식으로 카드 발급 자격을 얻었으며, 코드 스캔 온라인 서명을 사용하여 이 도시의 여러 상업 은행에서 신용 카드를 대량으로 신청하는 방법을 사용했다.

카드 발급 후 범죄 조직은 이익을 극대화하기 위해 실제 통제된 POS 기기를 사용하여 현금화 후 당좌대월 금액을 기한 내에 상환하는 '카드 유지'를 통해 은행에 지속적으로 신청하여 대출한도를 늘렸다. 할당량 승인을 통과한 후 범죄 조직은 대출 한도를 전액 현금화하고 기한 내에 상환을 거부하여 은행의 막대한 재산 손실을 초래했다. 사건 발생 시점까지 위에서 언급한 범죄 조직은 총 100명 이상의 다른 성 및 도시 직원을 조직하여 상하이에서 660개 이상의 신용 카드를 신청하고 6,500만 위안 이상의 은행 신용 자금을 사취했다.

올해 5월부터 6월까지 상하이 경찰은 전국 13개 성 및 시에서 온라인 수집 활동을 수행하여 용의자 장(Zhang)모씨 등 주요 범죄 조직원 10명과 신용카드 사기 및 악의적인 당좌 대월 등에 연루된 110명 이상을 검거하는 데 성공했다. 이 경우 카드 발급자 자신은 신용카드를 신청할 필요가 없으며, 수수료를 받기 위해 범법자와 공동으로 신용카드 사기를 행한 경우, 신용카드가 연체되어 자신의 신용 조회 기록에 영향을 미칠 뿐만 아니라 카드 사기에 대한 법적 책임도 져야한다.

현재 이 사건의 용의자 32명은 신용카드 사기 혐의로 경찰에 의해 검찰에 송치되어 검토 및 기소되었으며, 나머지 용의자는 법에 따라 형사 및 강제 조치를 취했다. 이 사건은 지금 추가 조사 중이다.

东方网 非法中介批量组织人员来沪 申领660余张信用卡恶意透支 120余人被抓 (021east.com)

날짜 : 2023-09-26 12:51:45   作者：薛宁薇   来源 : 东方网

@코리아타운 상하이

김하은 지역정보팀 인턴기자